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공지사항
     
 
  제목 고객확인제도 시행 안내
  글쓴이 관리자 조회 687 날짜 2016-02-18 15:29:56.0  
1. '고객확인제도'란?
- 금융기관 등이 제공하는 금융거래 또는 서비스가 자금세탁 등의 불법행위에 이용되지 않도록 고객확인 및 검증, 거래관계의 목적 확인 및 실소유자 확인 등 고객에 대하여 합당한 주의를 기울이는 제도를 말합니다. 이 제도는 전세계 금융회사에서 시행하고 있으며, 국제기준이 강화됨에 따라 국내에서도 2016년부터 강화되어 시행됩니다.

2. 고객확인 대상 거래
- 신규 계좌 개설 고객 또는 2천만원(미화 1만불)이상의 일회성 금융거래 등

3. 고객확인 내용
- 개인고객 : 실지명의자(성명, 주민번호), 주소, 연락처, 실제 소유자에 관한 사항 등
- 영리법인 : 실지명의자, 업종, 본점 및 사업장 소재지, 연락처, 대표자 성명, 실제 소유자에 관한 사항 등
- 비영리법인 및 기타단체 : 실지명의자, 설립목적, 주된 사무소의 소재지, 연락처, 대표자 성명, 실제 소유자에 관한 사항 등

4. 강화되는 고객확인제도 (실제소유자에 관한 사항 확인 의무화)
- 실제소유자란? : 고객을 최종적으로 지배하거나 통제하는 자연인, 즉 해당 금융거래의 궁극적 혜택을 보는 개인
- 실제 소유자의 확인 방법
[개인] 타인을 위해 거래하고 있다고 판단되거나 실제 소유자가 따로 존재한다고 밝힌 경우 실제 소유자의 실지명의 및 국적 확인
[법인]
(1) 100분의 25 이상의 의결권 있는 주식 등을 소유한자의 성명, 생년월일, 국적 등 확인
(2) (1)에 해당하는 자가 없는 경우, 최대주주 등 법인을 사실상 지배하는 실제 소유자의 성명, 생년월일, 국적 등을 확인
(3) (2)에 해당하는 자가 없는 경우, 법인 또는 단체의 대표자의 성명, 생년월일 국적 등을 확인

5. 고객확인 관련 정보의 제공을 거부하는 고객에 대한 금융거래 거절 의무
- 신규고객 : 신규 거래 거절
- 기존고객 : 해당 거래 종료


한편, 금융회사가 고객확인 과정에서 파악하는 정보는 자금세탁방지 목적으로만 관리되고 있으며, 『금융실명법』및『신용정보법』등에 의해 금융회사 임직원이 누설하는 것을 엄격히 금지하고 있으니, 안심하고 금융회사 직원의 요청에 협조하여 주시면 감사하겠습니다.
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